Paper Trading: cómo practicar con dinero virtual

El trading simulado consiste en practicar operaciones con dinero virtual usando datos de precios de mercado, que pueden ser en vivo o con retraso. Es una forma de bajo costo de aprender a usar una plataforma, probar una rutina y cometer sus primeros errores. No puede recrear la presión financiera de perder dinero real y sus ejecuciones pueden ser más favorables que las reales. Esta guía explica para qué sirve, dónde puede inducir a error y cómo llevar a cabo un periodo de práctica que le aporte información útil.

Qué es el trading simulado

El trading simulado es una simulación de operaciones. Usted coloca órdenes en un gráfico, el simulador sigue las posiciones y las ganancias o pérdidas, y no se mueve dinero. El nombre viene de la época en que los traders escribían sus operaciones imaginarias en papel.

Lo encontrará con varios nombres:

• Cuenta demo: una cuenta de práctica ofrecida por un bróker en su propia plataforma, como MetaTrader 4 o MetaTrader 5, con un saldo virtual.
• Cuenta de trading simulado: el nombre que usan plataformas de gráficos como TradingView para su simulador integrado.
• Prueba prospectiva: trading simulado usado deliberadamente para probar una estrategia escrita con precios que aún no se han producido.

Es diferente del backtesting, que aplica reglas a precios históricos y puede acelerarse. La prueba prospectiva con trading simulado evalúa reglas a medida que llegan nuevos datos de mercado, por lo que la siguiente vela es desconocida cuando usted toma una decisión. Reduce el sesgo retrospectivo, pero cambiar las reglas o seleccionar solo resultados favorables aún puede inducir a error.

Para qué sirve el trading simulado

• Aprender a usar la plataforma. Colocar órdenes de mercado y pendientes, establecer un stop-loss y un take-profit, cambiar el marco temporal del gráfico y leer el panel de la cuenta son cosas en las que puede equivocarse gratis. La comparación de MetaTrader 4 y 5 y la comparación de MetaTrader 5 y TradingView le ayudan a elegir dónde empezar.
• Comprobar que una regla se puede usar. Una estrategia que parece buena sobre el papel puede resultar en una señal a mitad de la noche. La práctica muestra cuántas operaciones produce realmente una regla y si usted puede seguirla.
• Practicar el cálculo del tamaño de posición. Calcule el tamaño de cada operación a partir de la distancia del stop y el riesgo que acepta, usando la calculadora de tamaño de posición, hasta que se vuelva una rutina.
• Crear el hábito de llevar un diario. Anotar el motivo, el resultado y el error de cada operación es más fácil cuando no hay dinero en juego. El diario de trading le ofrece un punto de partida.
• Probar un mercado nuevo. Ver cómo se mueve un par, un índice o una materia prima durante el día no cuesta nada, y la herramienta de horarios del mercado forex muestra cuándo está abierta cada sesión.

Lo que no puede enseñarle

• La presión de las pérdidas reales. Operar con dinero virtual no recrea la presión financiera de una pérdida real. Aun así pueden surgir emociones en una cuenta demo, pero pueden ser diferentes cuando hay dinero en riesgo. La guía de psicología del trading las aborda.
• Ejecuciones realistas. Algunos simuladores ejecutan las órdenes de mercado inmediatamente al precio de compra o venta cotizado sin modelar por completo la liquidez real. En una cuenta real, las órdenes pueden ejecutarse a un precio diferente (deslizamiento), volver a ofrecerse a un nuevo precio (recotización), ejecutarse parcialmente o rechazarse, especialmente cerca de noticias o en mercados con poca actividad.
• Costos reales. El spread, la comisión y el swap de una cuenta demo pueden diferir de los de una cuenta real del mismo bróker. Revise las condiciones reales antes de confiar en un resultado demo.
• Tamaño razonable. Un saldo virtual de un millón invita a realizar operaciones que nunca haría con su propio dinero. Un resultado logrado con posiciones demasiado grandes dice poco.
• Durabilidad a largo plazo. Unas cuantas semanas buenas dicen muy poco, como muestra la sección sobre tamaño de muestra a continuación.

Cómo llevar a cabo un periodo de práctica significativo

1. Escriba primero las reglas. Anote el mercado, marco temporal, regla de entrada, stop, objetivo y tamaño en una página antes de la primera operación. Un plan vago no se puede probar.
2. Use un saldo realista. Ajuste el saldo virtual a la cantidad que realmente depositaría. Si no se puede cambiar el saldo, base los tamaños de posición en el saldo previsto. Ajustar únicamente las cifras de ganancias no reproducirá sus límites de margen ni los tamaños mínimos de operación.
3. Arriesgue una pequeña proporción fija por operación. Muchos traders arriesgan uno por ciento de la cuenta o menos en cada operación. La guía de gestión de riesgos explica el razonamiento y la calculadora de riesgo de ruina muestra qué tan rápido las apuestas mayores aumentan la probabilidad de una pérdida profunda.
4. Registre cada operación. Anote la fecha, la configuración, la entrada, el stop, el objetivo, el resultado y si siguió el plan. Incluya las configuraciones que omitió.
5. Cuente suficientes operaciones. Consulte la siguiente sección. Decida la cantidad antes de empezar, no cuando los resultados se vean bien.
6. Revise según un calendario. Una vez por semana, busque patrones en el diario: la hora del día, el mercado y los errores que se repiten.
7. Establezca criterios de revisión por adelantado. Por ejemplo: se siguió el plan en al menos nueve de cada diez operaciones, la reducción máxima se mantuvo dentro del límite establecido y el resultado promedio por operación fue positivo después de costos. Estos son ejemplos; establezca los suyos.
8. Decida qué sigue. Continúe practicando, revise el plan o deténgase. Operar en una cuenta real es opcional y cumplir los objetivos de práctica no hace que sea seguro o adecuado.

¿Cuántas operaciones son suficientes?

No hay un número mágico, pero las muestras pequeñas inducen a error. Si 18 de 30 operaciones ganan, la tasa de acierto es 60% y un intervalo de confianza de Wilson de 95% para la probabilidad de ganar es de aproximadamente 42% a 75%. Con 60 ganadoras en 100 operaciones, es de aproximadamente 50% a 69%. Estas estimaciones suponen operaciones independientes con una probabilidad de ganar constante; las operaciones correlacionadas y las condiciones cambiantes del mercado limitan lo que indican. La tasa de acierto también ignora el tamaño de las ganancias y pérdidas, así que evalúe también el resultado promedio por operación después de costos.

Como regla general, considere cualquier cantidad inferior a unas cuantas decenas de operaciones como una prueba de la rutina, y busque 100 o más como primer punto de revisión, no como prueba de que una estrategia funciona ni como señal para operar en real. Si el mercado cambia, una larga racha de buenos resultados puede terminar. Evalúe el plan en varias condiciones de mercado cuando pueda.

Abrir una cuenta demo en MetaTrader

MetaTrader 4 y MetaTrader 5 permiten abrir cuentas demo dentro de la plataforma, pero la disponibilidad depende del bróker. Algunos requieren que cree una cuenta demo en su sitio web o área de cliente. Los siguientes pasos describen MetaTrader 5 para computadora cuando el registro dentro de la plataforma está disponible; MetaTrader 4 sigue un proceso similar.

1. Seleccione Archivo y luego Abrir una cuenta.
2. Seleccione el bróker o proveedor de demo de la lista, o busque por nombre o dirección del servidor, y continúe.
3. Seleccione Abrir una cuenta demo y complete los datos que pide el formulario. Una dirección de correo electrónico real es importante porque algunos brókers envían allí los datos de acceso.
4. Establezca el tipo de cuenta, el apalancamiento y el depósito virtual. Use un depósito razonable, como se describió arriba.
5. Complete el asistente. Muestra un nombre de usuario, una contraseña y un nombre de servidor. Guárdelos: los necesitará para volver a iniciar sesión.

Muchos brókers también proporcionan datos de acceso demo desde su propio sitio web o área de cliente. En ese caso, inicie sesión con Archivo y luego Iniciar sesión en la cuenta de trading, e introduzca los datos. Algunos brókers cierran una cuenta demo después de un periodo de inactividad, así que revise las condiciones si planea un periodo largo de práctica.

Trading simulado en TradingView

El simulador Paper Trading integrado de TradingView es gratis, incluso en el plan Basic, y requiere una cuenta de TradingView en lugar de una cuenta de bróker. Abra un gráfico, haga clic en Operar en la esquina superior derecha, seleccione Paper Trading y haga clic en Conectar. Admite acciones, forex, criptomonedas, futuros de materias primas y futuros sobre índices, pero no la totalidad de los símbolos de gráficos: se excluyen los índices al contado, los símbolos sintéticos calculados por TradingView y los símbolos que cotizan en bolsas de India. Puede restablecer el saldo virtual, pero al hacerlo se eliminan el historial de transacciones, las órdenes activas y las posiciones abiertas. Las órdenes usan los datos de precios de TradingView; las compras generalmente se ejecutan al precio de venta y las ventas al precio de compra, en lugar del último precio del gráfico. Algunos datos bursátiles tienen retraso a menos que tenga una suscripción independiente a datos en tiempo real; un plan de gráficos de pago no incluye por sí solo esas comisiones bursátiles. TradingView cambia sus planes y funciones de vez en cuando, así que consulte sus páginas de ayuda para conocer las reglas actuales. La comparación de MetaTrader 5 y TradingView explica las diferencias entre las plataformas.

Encontrar un bróker con cuenta demo

Cada reseña de bróker en BrokerCheck muestra si ofrece una cuenta demo, para que pueda comprobarlo antes de abrir una cuenta. Las listas de mejores brókers para principiantes y mejores brókers de MT5 son un buen punto de partida, y el selector de brókers le ayuda a reducir las opciones. Las condiciones de la demo, como las plataformas, los instrumentos y el tiempo que permanece abierta la cuenta, las establece cada bróker y pueden cambiar, así que confírmelas en el sitio del propio bróker.

Errores comunes

• Tratar la demo como un juego, con posiciones demasiado grandes y sin stop.
• Contar solo las semanas buenas o reiniciar la cuenta después de una mala racha.
• Ignorar el spread, la comisión y el swap en los resultados.
• Cambiar la estrategia después de cada pérdida, de modo que nunca se pruebe ninguna regla.
• Pasar a operar en real con un tamaño mucho mayor que el practicado.
• Suponer que un buen resultado demo se repetirá con dinero real.

Preguntas frecuentes